ரூ.4,439 கோடி மோசடி: இந்திய வம்சாவளி CEO தப்பியோட்டம்..!

பிளாக்ட்ராக்ன்னா சும்மா இல்ல, அவங்க கிட்டத்தட்ட $13.5 டிரில்லியன் மதிப்புள்ள சொத்துகளை நிர்வகிச்சுக்கிட்டு இருக்காங்க. 

இவ்வளவு பெரிய கம்பெனியை ஒரு இந்திய வம்சாவளி CEO எப்படி ஏமாத்த முடிஞ்சுதுன்னு பாருங்க. 

அமெரிக்காவில் நடந்த இந்த மாபெரும் மோசடியில், பிளாக்ட்ராக் துணை நிறுவனமான HPS இன்வெஸ்ட்மென்ட் பார்ட்னர்ஸ் மற்றும் பிரெஞ்சு வங்கியான பிஎன்பி பரிபாஸ் (BNP Paribas) உள்ளிட்ட பல கடன் வழங்குநர்களை ஏமாற்றி, சுமார் $500 மில்லியன் (இந்திய மதிப்பில் சுமார் ₹4,439 கோடி) பணத்துடன் இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்த ஒரு தலைமைச் செயல் அதிகாரி (CEO) தலைமறைவாகியிருப்பது, உலக நிதிச் சந்தையை உலுக்கியுள்ளது.

பேங்கிம் பிரம்மபட் (Bankim Brahmbhatt) என்ற அந்த CEO, அமெரிக்காவைத் தளமாகக் கொண்ட பிராட்பேண்ட் டெலிகாம் (Broadband Telecom) மற்றும் பிரிட்ஜ்வாய்ஸ் (Bridgevoice) ஆகிய தொலைத்தொடர்பு நிறுவனங்களின் நிறுவனர் ஆவார். 

இவர் போலியான கணக்குகள் மற்றும் புனையப்பட்ட சொத்துக்களைப் பயன்படுத்தி, பல ஆண்டுகளாக இந்த மாபெரும் நிதி மோசடியை அரங்கேற்றியுள்ளதாகக் குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது. 

அவர் தற்போது நாட்டை விட்டுத் தப்பிச் சென்றிருக்கலாம் என நம்பப்படுகிறது. அவருடைய நியூயார்க் வீட்டில் இரண்டு பிஎம்டபிள்யூ, ஒரு போர்ஷே, ஒரு டெஸ்லா மற்றும் ஓர் ஆடி ஆகிய கார்கள் தூசிபடிந்து நிற்கின்றன.

மோசடி அரங்கேறியது எப்படி? (The Modus Operandi)

பிரம்மபட் தனது நிதி நிறுவனங்களுக்காகச் சொத்துக்களை அடிப்படையாகக் கொண்ட நிதியுதவியைப் (Asset-Based Financing) பெறுவதற்காக ஒரு விரிவான நாடகத்தை நடத்தியுள்ளார்.

• போலி ஆவணங்கள்: அவர் சமர்ப்பித்த அனைத்து விலைப்பட்டியல்களும் (Invoices) மற்றும் மின்னஞ்சல் முகவரிகளும் போலியானவை என்று டெலாய்ட் (Deloitte) உள்ளிட்ட சட்ட மற்றும் கணக்குப் பரிசோதனை நிறுவனங்களின் விசாரணையில் உறுதி செய்யப்பட்டுள்ளது.

• போலி டொமைன்கள்: T-Mobile மற்றும் டெல்ஸ்ட்ரா (Telstra) போன்ற உண்மையான தொலைத்தொடர்பு நிறுவனங்களின் மின்னஞ்சல் முகவரிகளைப் போலியாக உருவாக்கியே இவர் கடன் வழங்குநர்களுக்குத் தகவல்களை அனுப்பியுள்ளார். இந்த மோசடி சுமார் ஐந்து ஆண்டுகளுக்கும் மேலாக நீடித்துள்ளது.

• உண்மையில் இல்லாத சொத்துக்கள்: கடனுக்கான பிணையாக (Collateral) பிரம்மபட் காட்டிய சொத்துக்கள் பல, காகிதத்தில் மட்டுமே இருந்தன. 

• உதாரணமாக, அவர் இணைப்பாகக் குறிப்பிட்ட பெல்ஜியம் தொலைத்தொடர்பு நிறுவனமான BICS, தங்களுக்கும் பிரம்மபட்டுக்கும் எந்தத் தொடர்பும் இல்லை என்று மறுத்துள்ளதுடன், இது ஒரு "உறுதிப்படுத்தப்பட்ட மோசடி முயற்சி" என்றும் கூறியுள்ளது.

HPS நிறுவனம் செப்டம்பர் 2020 முதல் பிரம்மபட்டின் நிதி நிறுவனத்திற்குக் கடன் வழங்கத் தொடங்கியது. ஆகஸ்ட் 2024க்குள் இந்தத் தொகை $430 மில்லியனாக அதிகரித்தது.

சிக்கியதும் எஸ்கேப்பும்: தலைமறைவு நாடகம்

இந்த மோசடி ஜூலை மாதம் வெளிச்சத்துக்கு வந்தது. ஒரு HPS ஊழியர், உண்மையான நிறுவனங்களின் பெயரில் போலியாக உருவாக்கப்பட்ட சந்தேகத்திற்கிடமான வாடிக்கையாளர் மின்னஞ்சல்களைக் கண்டறிந்ததிலிருந்து இந்த பிரம்மாண்டமான மோசடி அம்பலமானது.

• தொடர்பின்மை: ஜூலை மாதம் இது குறித்துக் கேள்வி எழுப்பப்பட்டபோது, பிரம்மபட் முதலில் இந்தக் கவலைகளை நிராகரித்துள்ளார். சில நாட்களுக்குப் பிறகு, அவர் தொடர்பின்றி மறைந்துவிட்டார்.

• திவால் மனு: பிராட்பேண்ட் டெலிகாம், பிரிட்ஜ்வாய்ஸ் மற்றும் பிரம்மபட் உட்பட தொடர்புடைய நிறுவனங்கள், ஆகஸ்ட் 12 அன்று அமெரிக்க திவால் நீதிமன்றத்தில் அத்தியாயம் 11 (Chapter 11) திவால் மனுவைத் தாக்கல் செய்தன.

• நீதிமன்ற ஆவணங்கள் மூலம் $500 மில்லியனுக்கும் அதிகமான கடன் இருப்பது உறுதி செய்யப்பட்டுள்ளது.

• வெறிச்சோடிய அலுவலகம்: இதைத் தொடர்ந்து, கடன் வழங்குநர்கள் பிரம்மபட்டின் நியூயார்க் அலுவலகத்திற்குச் சென்று பார்த்தபோது, அது பூட்டப்பட்டு வெறிச்சோடி கிடந்துள்ளது.

அதிகாரிகள், பிரம்மபட் இந்தியாவிற்குத் தப்பிச் சென்றிருக்கலாம் என்று சந்தேகிக்கின்றனர்.

மேலும், அவர் தனது சொத்துக்களை இந்தியா மற்றும் மொரீஷியஸ் நாடுகளில் உள்ள கணக்குகளுக்கு மாற்றியிருக்கலாம் என்றும் கடன் வழங்குநர்கள் நம்புகின்றனர்.

'கரப்பான் பூச்சி விளைவு' எச்சரிக்கை

பிளாக்ட்ராக் போன்ற நிறுவனங்களுக்கு $500 மில்லியன் ஒரு சிறிய தொகையாக இருக்கலாம்.

ஆனால், இந்த ஊழல், தற்போது $1.7 டிரில்லியன் அளவுக்கு அதிவேகமாக வளர்ந்துள்ள தனியார் கடன் சந்தையின் (Private Credit) பலவீனங்களை வெளிப்படுத்துகிறது.

இது வேகமான ஒப்பந்தங்கள், குறைந்த மேற்பார்வை மற்றும் கடன் பெறுபவரின் தகவல்களை அதிகமாக நம்பியிருத்தல் ஆகியவற்றின் அபாயத்தைச் சுட்டிக்காட்டுகிறது.

பொருளாதார நிபுணர் மொஹமத் எல்-எரியன் பயன்படுத்திய "கரப்பான் பூச்சி விளைவு" (Cockroach Effect) என்ற வார்த்தை இப்போது நிதிச் சந்தையில் எதிரொலிக்கிறது.

அதாவது, ஒரு கரப்பான் பூச்சியைப் பார்க்கும்போது, இன்னும் பல கரப்பான் பூச்சிகள் மறைந்திருக்கும் என்று நாம் பயப்படுவது போல, இந்த மோசடி வெளிவந்திருப்பதால், நெகிழ்வான கடன் வழங்குதல் (Lax Lending) காரணமாக இன்னும் பல மறைக்கப்பட்ட மோசடிகள் வெளியே வரும் என்ற அச்சம் நிலவுகிறது.

ஏற்கெனவே வால் ஸ்ட்ரீட் சந்தை, மலேசிய இந்தியரான பேட்ரிக் ஜேம்ஸ் நிறுவிய ஃபர்ஸ்ட் பிராண்ட்ஸ் (First Brands) மற்றும் ட்ரைகலர் (Tricolor) போன்ற நிறுவனங்களின் மோசடி மற்றும் திவால் நடவடிக்கைகளால் உலுக்கப்பட்டுள்ளது குறிப்பிடத்தக்கது.

தங்கள் பணத்தை மீட்டெடுக்க, HPS மற்றும் BNP நிறுவனங்கள் தற்போது பிரம்மபட்டைத் தேடி இந்தியா மற்றும் மொரீஷியஸ் உட்பட உலகளாவிய சட்ட நடவடிக்கைகளைத் தொடங்க வேண்டிய கட்டாயத்தில் உள்ளன.

இந்த உலகளாவிய சட்டப் போராட்டத்தின் முடிவில் என்ன நடக்கிறது என்பதை உலகம் உன்னிப்பாகக் கவனித்துக் கொண்டிருக்கிறது.