49,000 கோடி மோசடி: PACL முன்னாள் இயக்குநர் குர்நாம் சிங் பஞ்சாபில் கைது..!

இந்தியாவின் மிகப்பெரிய நிதி மோசடிகளில் ஒன்றாகக் கருதப்படும் 49,000 கோடி ரூபாய் பொன்ஸி மோசடி வழக்கில், பேர்ல்ஸ் ஆக்ரோ-டெக் கார்ப்பரேஷன் லிமிடெட் (PACL) நிறுவனத்தின் முன்னாள் இயக்குநர் குர்நாம் சிங் (வயது 69) பஞ்சாபின் ரூப்நகர் மாவட்டத்தில் உத்தரப் பிரதேச காவல்துறையின் பொருளாதார குற்றப்பிரிவு (EOW)-ஆல் கைது செய்யப்பட்டார். இந்த மோசடியில் 10 மாநிலங்களில் சுமார் 5 கோடி முதலீட்டாளர்கள் ஏமாற்றப்பட்டதாக குற்றச்சாட்டு எழுந்துள்ளது.

மோசடியின் அளவு

குர்நாம் சிங் மீது, உத்தரப் பிரதேசம், பஞ்சாப், டெல்லி, ராஜஸ்தான், பீகார், கேரளா உள்ளிட்ட 10 மாநிலங்களில் முதலீட்டாளர்களை ஏமாற்றியதாக குற்றச்சாட்டு உள்ளது. PACL நிறுவனம், நிதி வங்கி அல்லாத நிறுவன (NBFC)-ஆக பதிவு செய்யப்படாமல், ரிசர்வ் வங்கி சட்டத்தை (RBI Act) மீறி, முதலீட்டாளர்களுக்கு நிலப் புலங்கள் மற்றும் அதிக வருமானம் வழங்குவதாக உறுதியளித்து, போலியான ரியல் எஸ்டேட் திட்டங்களை முன்னிறுத்தியது.

உத்தரப் பிரதேச EOW-இன் தலைமை இயக்குநர் நீரா ராவத் கூறுகையில், "PACL ஒரு தொடர் பிரமிடு திட்டமாக (Ponzi Scheme) செயல்பட்டது. ஆரம்ப முதலீட்டாளர்களுக்கு, புதிய முதலீட்டாளர்களிடமிருந்து பெறப்பட்ட பணத்தைக் கொண்டு திருப்பி செலுத்தப்பட்டது. முகவர்களுக்கு பெரும் கமிஷன்கள் வழங்கப்பட்டு, அவர்களது உறவினர்கள் மற்றும் நண்பர்களை முதலீடு செய்ய ஊக்குவிக்கப்பட்டனர்." மேலும், பெரிய அளவிலான கருத்தரங்குகள் நடத்தப்பட்டு, முதலீட்டாளர்களை கவர்ந்தன.

PACL-இன் மோசடி முறை

1996-இல் ஜெய்ப்பூரில் குருவந்தே ஆக்ரோ-டெக் லிமிடெட் என்ற பெயரில் பதிவு செய்யப்பட்ட இந்நிறுவனம், 2011-இல் PACL ஆக மாற்றப்பட்டது. டெல்லியின் பராகம்பா ரோடில் உள்ள அதன் தலைமையகத்துடன், உத்தரப் பிரதேசத்தின் மகோபா, ஜலான், சுல்தான்பூர், பர்ரூகாபாத் போன்ற பகுதிகளில் நூற்றுக்கணக்கான கிளைகளை அமைத்து, போலியான நில முதலீட்டு திட்டங்களை விளம்பரப்படுத்தியது. முதலீட்டாளர்களுக்கு நில உரிமை ஆவணங்கள் வழங்கப்படாமல், மதிப்பற்ற ரசீதுகள் மட்டுமே வழங்கப்பட்டன.

இந்த மோசடியில் உத்தரப் பிரதேசத்தில் மட்டும் 19,000 கோடி ரூபாய் சேகரிக்கப்பட்டு, MDB ஹவுசிங் உள்ளிட்ட ஷெல் நிறுவனங்கள் மூலம் பணமோசடி செய்யப்பட்டதாக அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) தெரிவித்துள்ளது. இந்த ஷெல் நிறுவனங்களை PACL-இன் நிறுவனர் நிர்மல் சிங் பாங்குவின் மருமகன் ஹர்சதீந்தர் பால் சிங் ஹேயர் கட்டுப்படுத்தியதாகவும், அவர் தற்போது நீதிமன்ற காவலில் உள்ளதாகவும் ED கூறுகிறது.

விசாரணையும், கைதுகளும்

செபி (SEBI) விசாரணை மற்றும் பல முதலீட்டாளர் புகார்களைத் தொடர்ந்து, கான்பூரில் EOW வழக்கு எண் 1/18 பதிவு செய்யப்பட்டது. இந்த வழக்கில் 10 பேர் மீது குற்றச்சாட்டு பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளது, இதில் நான்கு பேர் ஏற்கனவே சிறையில் உள்ளனர். மீதமுள்ளவர்களை கைது செய்ய தேடுதல் வேட்டை தொடர்கிறது.

நிர்மல் சிங் பாங்கு, பஞ்சாபின் பர்நாலாவைச் சேர்ந்த முன்னாள் பால் வியாபாரி, இந்த மோசடி மூலம் ஒரு ரியல் எஸ்டேட் பேரரசை உருவாக்கியதாக குற்றச்சாட்டு உள்ளது. அவர் 2024 ஆகஸ்ட்டில் திகார் சிறையில் இறந்தார்.

முதலீட்டாளர்களுக்கு நம்பிக்கை

குர்நாம் சிங்கின் கைது, பாதிக்கப்பட்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நம்பிக்கைக் கீற்றை அளித்துள்ளது. EOW, CBI, மற்றும் ED ஆகியவை இணைந்து, மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்தை மீட்கவும், மீதமுள்ள குற்றவாளிகளை கைது செய்யவும் தீவிர முயற்சிகளை மேற்கொண்டு வருகின்றன. ஜலான் மாவட்டத்தில் பதிவு செய்யப்பட்ட இந்த வழக்கு, நீதி வழங்கப்படும் என்ற நம்பிக்கையை முதலீட்டாளர்களுக்கு அளித்துள்ளது.